海安农商银行违法被罚 表外业务贸易背景审查不严等

  中国经济网北京7月8日讯中国银保监会网站昨日公布的南通银保监分局行政处罚信息公开表(通银保监罚决字〔2022〕6号)显示,江苏海安农村商业银行股份有限公司关联交易管控不到位、授信管理不到位、表外业务贸易背景审查不严。南通银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币95万元。

  同日公布的通银保监罚决字〔2022〕15号显示,汤海波对江苏海安农村商业银行股份有限公司未按进度发放项目贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票负直接管理责任。南通银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对汤海波警告,罚款人民币6万元。

  通银保监罚决字〔2022〕16号显示,吕松霖对江苏海安农村商业银行股份有限公司重大关联交易未按程序审批、流贷挪用于竞拍土地保证金以及银票(保函)保证金来源于本行贷款负直接管理责任。南通银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对吕松霖警告,罚款人民币6万元。

  通银保监罚决字〔2022〕17号显示,卢克桦对江苏海安农村商业银行股份有限公司未将集团客户和低风险业务纳入统一授信负直接管理责任。南通银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,对卢克桦警告,罚款人民币6万元。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

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