民众投顾在金融科技“加持”下赋能智能投资

  2018年资管新规出台后,各类资管机构开始寻求转型升级,积极提升主动管理能力,科技成为其在调整过程中的重要抓手,进一步加速了金融科技与资管行业的互动与融合。

  中国证监会原副主席、上海交大上海高级金融学院执行理事认为,过去无论是理财机构还是理财品种都较为单一,投资者可选择的余地也较少。

  有了科技的应用以后,资管的适应性得到极大提高。最直观的一点便是头部机构如今可以适应不同的投资群体、家庭、个人对于理财的需求,这个适应性就是资管和科技的互动融合所带来的。

  可以看到,金融科技在进入资管领域后,细化出了资管科技这一概念。随着市场成熟度与有效性的提升,资管科技迎来了发展机遇,从线上开户、线上咨询到智能投顾、智能投研、智能风控、智能客服、智能营销等,跨市场、跨品种、跨机构的交易与合作频繁,资管科技的应用已经遍地开花。

  以民众投顾为例,自成立以来,一直以服务为导向、以法律法规及行业自律组织规则为自律规范,探索科技金融新出路。

  民众投顾成立于1995年,作为投顾行业的先行者,民众投顾一直在为更靠近投资者而努力。早在1998年,民众投顾就获得了《经营证券期货业务许可证》,成为证监会首批下发正规持牌投顾公司。

  此后,民众投顾陆续建立起上海、合肥、广州等区域的服务体系,积极探索与实践,组建了一支被投资者和市场双重认证的成熟研发服务团队。

  在互联网金融浪潮驱动下,大量科技公司试图直接发展金融业务,带来了新的金融业务模式,促进了我国社会经济的快速进步。

  但金融业态普遍具有极强的风险外部性特征,强监管是必然。此轮金融和科技各自回归本源,在未来也必然进一步融合,符合螺旋发展上升的经济规律。

  为此,民众投顾根据市场的需求,建立完善的产品体系及服务体系架构,用两年的时间开展小范围的客户服务体验,获得良好的市场反馈与用户口碑。

  民众投顾根据不同投资策略将产品分为四个系列,分为量化股池类,交易策略类和价值投资类,定向组合配置类。

  以策略调研产品为例,民众投顾依据上市公司研报跟踪,以财务数据研究为底层,分析上市公司盈利能力、偿债能力、营运能力及所属行业的成长性等四个研究维度,从而给出相应的投资策略建议,满足用户的需求。

  未来,民众投顾也将不断探索尖端科技与传统客户服务之间的完美平衡,通过金融赋能,能够将传统金融行业在很大程度上节约成本、提高效率,共同组建起新的金融生态。

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